[주식투자] 절대수익 투자법칙 (김단테 김동주)

절대수익을 낼 수 있는 방법이 있을까?

                         

절대수익 투자법칙 

                           

흙수저인 우리가 월급만으로 살다 보면 잠깐 스쳐 지나가는 내 월급을 불릴 수 있는 방을 고민하다 보통은 두 가지 결론에 이른다. "부동산" 그리고 "주식"

내가 주식 공부를 시작한 것은 1년 정도 된 것 같다. 주식 관련 서적은 대략 15권 정도 읽었고, 책을 통해 나름의 투자 철학은 만들 수 있었으나 이론을 검증하는 과정이고 성격 자체가 모험을 즐기는 편이 아니며 아직 스스로가 공부 중이라고 판단하고 있기에 누구에게는 많은 하지만 누구에게는 소소할 수 있는 금액을 투자 중이다. 하지만 코로나 버프로 인해 아직 잃고 않고 있으며 국내 주식의 경우 60% 정도 수익을 해외 주식의 경우 15% 정도의 수익을 올리고 있으며, 스스로는 않고 있는 것에 감사하며 주식 공부를 꾸준하게 하고 있다. 그런데 지금은 평균 18% 정도의 수익을 올리고 있느냐 코로나가 한창 기승을 부리던 3월에는 -20%까지도 경험을 해봤기에 이 수익이 계속 유지될 수 없음을 알고 있다. 그렇기에 수익률이 적더라도 조금은 안정되게 우상향 하는 그러한 모델을 꿈꾸는 분들을 위한 방법이 이 절대수익 투자법칙에 잘 나와있다.  

 

내가 주식에 1년간 투자한 총액

 

 

 

 

 

절대수익 투자법칙1 60/40

 

저자 김동주(김단테)님은 연평균 8-9%를 목표로 꾸준히 우상향 하는 모델을 찾았고, 올웨더 포트폴리오라는 이름의 이 방법을 블로그와 유튜브 등을 통해 배포하고 있다. 올웨더 포트폴리오 이전 레이달 리오가 고안한 올시즌스 포트폴리오가 있고, 그 이전에 많은 분들이 알고 있는 60:40의 투자 법칙이 있는데 잠시 설명을 하자면 주식 60%, 포트폴리오를 구성하게 되면 우리가 꿈꾸는 꾸준히 우상향 하는 결과를 얻을 수 있다고 한다. 하지만"닷컴 버블"때나 금융위기"코로나"와 같은 예기치 못한 위기의 상황에서는 계좌가 마이너스를 향하며 녹는 현상을 볼 수 있게 된다. 이를 보완하고자 올웨더 포트폴리오의 경우 채권의 비중을 높이고, 원자재, 금등을 포트폴리오에 추가하여 "헷지(Hedge)"역할을 할 수 있게 하는데 여기서 중요한 건 포트폴리오를 구성하는 각 종목들은 "상관관계(correlation)"에 있어 서로 영향을 덜 받는 것들로 구성을 하는 게 중요하다

 

 

절대수익 투자법칙 리벨런싱

가장 중요한 부분인 것 같은데, 각 종목별로 상관관계가 낮기 때문에 어느 한종목이 플러스가 되면 다른 한종목은

마이너스가 될 가능성이 굉장히 높다. 그럼 어떻게 해야 할까? 내가100만 원을 투자한다고 했을 때 예를 들어 주식에 50% 투자했다고 가정하자 1년이 지나 주식은 플러스 10%가 되고 채권이 -10%의 결과를 냈다고 하면 1년이 지난 시점엔 플러스 10% 수익이 난 부분을 매도하여 해당 금액만큼 채권을 다시 구매하는 방식이다.  결국 경제는 모두 우상향 할 것이라는 믿음과 철학이 있어야 가능한 방식이라고 생각한다.

절대수익 투자법칙 포트폴리오

저자 김동주(김 단테)님은 블로그와 유튜브에 본인의 수익률과 포트폴리오를 알려 주고 있는데, 다음과 같다 

주식(VT) 35%, 금(IAU) 5%, 장기국채(EDV) 20%, 장기 회사채(VCLT) 7.5%, 신흥국 채권(EMLC) 7.5%, 물가연동채(LTPZ) 20%, 원자재(DBC) 5%

모두 ETF로 구성되어 있고, VT, IAU 등은 주식 이름으로 해당 이름을 종목에서 검색하면 바로 찾을 수 있다. 주식의 비중은 상대적으로 채권에 비해 낮췄고, 채권의 비중이 가장 높다. 금 원자재 등도 추가하여 헷지(Hegde) 역할을 해 주고 있어 굉장히 안정된 포트폴리오로 보인다. 

절대수익 투자법칙에 나온 올웨더 포트폴리오는 안정되게 우상향 하는 투자를 기대할 수 있다는 장점이 있는 반면 고수익을 기대하는 투자자에게는 아쉬운 결과를 낼 수 있기에(연 7-9%) 각자의 투자 성향에 맞게 투자를 하면 될 것 같다 

 

총평 : 꾸준히 천천히 우상향 하는 투자를 원한다면 절대수익 투자법칙을 읽자 3점 /5점 만점